¿Cómo filtrar entidades con antecedentes no lícitos y evitar que sus ganancias delincuenciales se asienten en el país y se trasladen al extranjero? LOGICA, una empresa especializada en calificación de proveedores, data entry y compliance tiene la respuesta.
El lavado de activos, luego del narcotráfico, es la principal expresión del crimen organizado en Ecuador. Así lo reportó en el 2023 el Observatorio Ecuatoriano del Crimen Organizado. Además del Estado, el sector privado es el llamado a contrarrestar una economía paralela que pone en riesgo los capitales legítimos. Uno de los mecanismos es el compliance y LOGICA lidera el mercado ecuatoriano en la cultura de la rendición de cuentas corporativa.
El compliance ha sido una práctica continua en las empresas reguladas que operan en Ecuador, en algunos casos, por la propia demanda de sus oficinas extranjeras. Sin embargo, el crecimiento del crimen organizado en el país ha levantado las alertas nacionales e internacionales y ha impulsado aún más a las empresas a trabajar con socios y proveedores que cumplan con las normativas de control.
“Dadas las circunstancias del Ecuador, es importante que las empresas quieran demostrar que sus negocios y su dinero es fruto de su trabajo. Eso es decir, ‘somos honestos, somos confiables’ ante las autoridades, clientes y proveedores”, dice Esteban Camacho, un experto en procesos de compliance y gerente general de LOGICA, una empresa especializada en calificación de proveedores, data entry y compliance.
Los servicios de calificación de proveedores son requeridos por empresas a nivel mundial para filtrar entidades con antecedentes no lícitos y evitar así que sus ganancias delincuenciales se asienten en el país y se trasladen al extranjero. “Verificamos que los proveedores de nuestros clientes no estén involucrados en delitos como el lavado de activos, el terrorismo, el narcotráfico y el tráfico ilegal de armas. Revisamos además que su operación sea la descrita en sus escrituras de constitución y que sus representantes y/o administradores sean personas sin antecedentes penales”, explica Camacho.
¿Cómo lo hace? El valor competitivo de LOGICA es su plataforma digital patentada que se puede conectar con los sistemas del cliente y entregar reportes ejecutivos. Los auditores realizan un screening de la empresa y sus administradores. Tras el escrutinio de datos, LOGICA otorga a un certificado y un informe digital con respaldos y resultados verificables.
Camacho asegura que “la revisión que realizamos a los proveedores de nuestros clientes les permite cumplir con los lineamientos establecidos por sus entes de control en cada país, basados en los convenios internacionales y en parámetros de instituciones que emiten políticas regulatorias como por ejemplo, el Departamento del Tesoro de los Estados Unidos, país que tiene acuerdos bilaterales de intercambio de información en Ecuador”.
Este proceso de compliance tiene un rol directo en las prácticas Anti-Corruption y Anti-Money Laundry de las empresas en Ecuador y en el mundo.
Tecnología, aliada de la transparencia de información
LOGICA ha logrado posicionarse en el mercado con un modelo de negocio exitoso basado en tecnología y auditores altamente calificados. Camacho explica que su servicio “elimina costos operativos al cliente a través de un proceso automatizado”. Esta transformación digital al 100% le permitió a LOGICA mantener su operación durante la pandemia del 2020 y los paros nacionales del 2019 y 2022.
Su gerente general explica que su visión para LOGICA apunta a distinguirla de la competencia al cohesionar los procesos de compliance ya definidos de sus clientes y adaptarlos a regulaciones nacionales e internacionales. Internamente, esa línea de negocio ha tenido éxito por el liderazgo de Esteban, quien ha logrado un equilibrio entre el manejo eficiente de los recursos y una astuta estrategia comercial. De hecho, durante los últimos tres años, la rentabilidad de la empresa ha sido del 17%. Camacho lo ha hecho posible gracias a sus 27 años de formación profesional y experiencia en auditoría y controles internos en empresas multinacionales.
Pero es, particularmente su convicción personal por la transparencia, la que ha implementado una revisión rigurosa de sus colaboradores y procesos de auditorías internas. Esto ha generado reputación de marca y recomendación de sus propios clientes a quienes buscan servicios de este tipo a nivel nacional e internacional. Desde 2017, su valioso portafolio de clientes le ha permitido expandir sus servicios a Latino América y Estados Unidos
Más allá del éxito empresarial, Camacho está convencido que la cultura de compliance es más importante que nunca. “Ecuador necesita combatir la economía criminal. Los procesos de due diligence contribuyen al país, especialmente en las delicadas circunstancias delincuenciales que vive el Ecuador. Somos un filtro contra el financiamiento del terrorismo. Esto tiene un efecto, no sólo para tranquilidad y reputación de las empresas. Tiene un efecto social positivo y poderoso porque las prácticas de compliance se multiplican en cascada, de clientes a proveedores”.
